“冻友”保重!

释放双眼,带上耳机,听听看~!
监管趋严,防止冻卡

 

      虚拟货币遭爆炒,监管层重拳出击。在新一轮监管中,冻卡越来越严重,虚拟货币场外交易(OTC)首当其冲。这里有币圈散户、OTC商家和比特币矿工。

        5月18日,中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》(下称“公告”),明确要打击并限制虚拟货币交易兑换业务,要求金融机构、支付机构等会员单位不得开展与虚拟货币相关的业务。

 

         5月21日,国务院金融委召开会议特别强调,打击比特币挖矿和交易行为,坚决防范个体风险向社会领域传递。

 

       由于虚拟货币的匿名性,OTC成为网赌等黑灰资产转移重灾区,此前就已成为监管部门反洗钱的重点监察领域。而有着出入金需求的加密货币投资者,则是这场反洗钱链条中感受最直接的群体,“冻卡”现象愈加频繁。

 

       参与数字货币交易流程:想参与虚拟货币交易,需要在OTC将货币兑换成USDT的稳定币,该币种是美国Tether公司推出的与法定货币美元1:1对等挂钩的稳定币种,如今已成为虚拟货币市场中最为普遍的计价单位。也就是说,如果在国内进行虚拟货币交易行为,需要先将人民币换成USDT,然后才可以使用USDT购买比特币,以太坊等数字货币;与此同时,用户也多通过将数字货币先换成USDT,再快速换现。

 

      在场外交易中,个人投资者与OTC商家之间一手交钱,一手交币,整个过程受到交易平台的监控与担保。但由于数字货币的匿名性,OTC往往成为网赌等黑灰资产转移的重灾区,而出入金的投资者如果不幸收到灰色资产,其账户也将受到牵连,目前的主要表现形式为其经手资金的银行卡、支付宝或者微信账户被冻结。

 

       此轮监管公告发出后,虚拟货币交易平台入金、出金愈发困难,币圈中关于虚拟货币提现困难、投资者在交易平台使用银行卡购买虚拟货币被“冻卡”的情况也日益增多。

 

      当前虚拟货币投资者在购买和售卖虚拟货币时,部分交易所支持通过支付宝、微信支付或绑定银行卡进行支付。

 

       近期在使用微信支付交易时,存在交易被终止的情况。在无法付款的原因中,微信支付解释称,“当前交易涉嫌欺诈风险,暂不支持本次交易。”

 

       支付宝也同样存在相同情况。事实上,支付宝安全中心微博早在两年前就明确:禁止将支付宝用于虚拟币交易,若发现交易涉及比特币或其他虚拟货币交易,支付宝会立即停止相关支付服务。对于商户涉及虚拟货币交易的,会坚决予以清退;对个人账户涉嫌虚拟货币交易的,根据情节采取限制账户收款功能,甚至永久限制收款等处理措施。

 

      冻卡时间往往依据其所牵涉资金的案件进展,少则三天即可解冻,多至半年,半年之后续冻的情况也屡见不鲜。

 

      银行一般不会冻结账户,只有在公检法监测到涉及网络诈骗案件、境外赌博,才会给银行发布指令,银行根据指令进行冻结。但对于虚拟货币是否会被认定为网络诈骗、境外赌博,银行无法进行判断,公检法出具手续齐全的司法冻结时,银行是必须配合的。

 

       冻卡潮的背后,是因为部分诈骗集团通过虚拟币场外交易平台入金,同时对诈骗资金进行洗白所致。

冻结其银行卡的主体多不是银行,而是地方公安,冻卡理由多为涉嫌电信诈骗或赌博。

 

      “防冻指南”看看: 

 

        OTC商家分为大宗与小散。对于大宗OTC商家而言,往往拥有固定的私人用户,拥有至少数十万的交易门槛,通过收取服务费盈利,通常收取千分之四至千分之十不等甚至更高;而对于小散商家而言,则往往以交易平台为据点,通过收取买卖USDT之间的差价收益盈利。

 

      然而,OTC商家的进入门槛却并不高昂,尤其是针对小散商家而言,操作简单的同时盈利颇丰,已经成为圈内人公认的“少数闷声发大财的群体”。

 

      一般为了躲避银行风控,会采取小额转账的方式,例如把1万块分3至4次转给OTC商家,确保资金在3000元以下。

     切记不要在转账备注上写上数字货币、比特币、虚拟货币、Ustd等字眼,不然交易很大概率会被检测到,容易会交易失败,甚至可能被冻卡。另外,不用新银行卡、工资卡、涉及房贷等重要事项的银行卡,保证专卡专用也很重要。

 

     另外,可以使用微信转账方式,通过判断微信转账对象名字与商家名字是否对得上来保证资金安全。“一般黑钱都不太可能用本名”。他还称,大额交易可以直接找线下商家交易。

 

     更有甚者使用信用卡收款,“直接套空信用卡,收款就自动还了,被冻结也没事,反正不欠钱。”而不少大宗投资者则直接选择线下交易。

 

    币圈艰难,且行且珍惜!

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